期待されている
“自分の視点”
投信営業第一部 営業担当
都内および九州・四国エリアを担当
私は都内に加え、熊本、鹿児島、宮崎、大分、香川、徳島にある銀行や証券会社に対して、投信営業や販売推進支援、問い合わせ対応などを行なっています。もともと営業職には興味がありましたが、実際に配属されたときは本当に自分がやっていけるのだろうかと正直不安な気持ちでいっぱいでした。配属された日のことは、今でも鮮明に覚えています。
1年目は指導員である先輩に同行し、副担当として営業の役割やお客さまのことをゼロから学んでいきました。直接の指導だけでなく、営業に求められるスマートで誠実な対応を先輩の背中を見て吸収する日々でした。そして2年目の4月から主担当に。月に1、2回は出張があり、各社異なる要望のヒアリング、新商品や販促の提案をしています。お客さまの貴重なお時間をいただいているわけですし、頻繁にお会いできるわけではないので、時間を計りながらプレゼンの練習をするなど事前準備を大切にして取り組んでいます。
「喜ばれる」ことが素直に嬉しい
私は学生時代から「周りの人を喜ばせたい」という気持ちを原動力に、頑張れる性格です。今もお客さまに寄り添いながらお悩みを解決し、「ありがとう」と喜んでいただけることが一番のやりがいです。そのためのヒントを得られるのが、チーム内での何気ない情報交換や定例ミーティングです。チームの雰囲気を一言で表すなら、「和気あいあい」。安心できるコミュニケーションが、チーム内連携のベースになっています。
販売員の皆さん向けに商品や新NISA制度などのオンライン勉強会を開催させていただくことも多いのですが、どうしても内容が専門的で複雑になってしまいがちです。だからこそ、販売員の皆さんがイメージしやすく窓口対応などでそのまま活用できるような身近な例を挙げるなどの工夫が求められ、そういったアイデアもチーム内で共有し合っています。ほかにも、メンバーそれぞれが得た情報や課題を持ち寄り、自分が担当する銀行や証券会社の場合に置き換えて準備などを行っています。
一人前のRMを目指して
お客さまに期待されていると感じるのは、「若手としての着眼」です。まさに今、銀行や証券会社では若い世代へのアプローチを強化されているので、お客さまに驚いていただけるような提案をして応えていきたいです。そして目標は、指導員だった先輩のような一人前のRM（Relationship Manager）になること。そのためには、お客さまのことを深く知り、当社の商品を熟知し、マーケット知識をアップデートし続けることが大切です。これからも常に当社を選んでいただけるように、お客さまとの対話の機会を大切にし、迅速な対応や信頼関係づくりを心がけていきたいと思います。
